证券公司实习报告

摘要：在银河证券实习期间，我在部门主管和同事的帮助下，了解了证券公司的主要业务活动。对于其所设定的开户流程及其资格、理财类产品以及对近期行情的分析及预测的方法进行了系统的学习。在实习过程中，我通过实践不断提高自己的专业水平，补充自己的专业知识，为以后离开学校后，从事相关方面的工作打下坚实的基础。在此，我对自己在银河证券股份有限公司的实习做一个简短的小结。

关键词：业务流程；资料归档；行情分析预测；数据统计

1 实习单位简介

中国银河证券股份有限公司（股票代码：06881.HK，以下简称“中国银河证券”或“公司”）是中国证券行业领先的综合性金融服务提供商，提供经纪、销售和交易、投资银行和投资管理等综合证券服务。

2007年1月26日，公司经中国证监会批准，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合4家国内机构投资者共同发起正式成立。中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。公司本部设在北京，注册资本为人民币75.37亿元。截至2013年6月底，公司共有员工7200余人。

公司的经营宗旨是：根据国家法律法规、方针政策及国际惯例，致力开拓证券业务，秉承“忠诚、包容、创新、卓越”的企业精神和“客户至上、员工为本”的经营理念，坚持“创造价值、增长财富”的企业使命，倾力打造“一流服务、最佳投行”，实现股东长期利益和公司价值的最大化，促进、支持国民经济和证券市场的发展。

公司的经营范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；开放式证券投资基金代销；为银河期货经纪公司提供中间介绍业务；代销金融产品业务。

公司旗下拥有银河创新资本管理有限公司、中国银河国际金融控股有限公司和银河期货有限公司。

公司于2013年5月22日在香港联合交易所上市，控股股东为中国银河金融控股有限责任公司。

2 实习主要过程

此次实习的主要目的为通过在银河证券股份有限公司的实习，对证券公司的基本日常业务，工作制度以及行情的分析与预测方法有一个较为系统的了解。实习的过程主要包括以下几个阶段：

（1）了解银河证券股份有限公司的企业文化，了解其组织架构及各个部门的职能与职责。

（2）学习其日常基本业务，如资料归档，客户咨询等日常柜台工作。

（3）参加投资顾问的晨会，了解每日宏观环境以及资本市场行情的变化，跟着学习行情分析与预测

（4）协助主管做好数据统计工作。包括佣金率，产品覆盖率等数据

（5）总结实习经过，完成实习手册、实习报告

3.实习主要内容

刚到公司的第一周，主要是了解银河证券股份有限公司的企业文化。了解其创立，发展历史。并跟随主管对公司各个部门进行参观，了解其组织架构，学习各个部门的职责与主要负责的工作。

第二周开始，我便先在柜台熟悉一般业务流程。我的具体工作是做好资料归档。由于每天的业务比较烦杂，要归类的资料也很多，其中有办理三方存管的，有开户的，有办理融资融券业务的，还有销户的。通过这些资料的归类，使我认识到一个投资者从事证券投资所需要的一些要素：沪深股东卡、银行三方协议、开立融资融券资格，以及一些创新业务比如目前证券公司创设的现金理财类产品等等。

第四周的时候，我已经熟悉了柜台基本流程，我主管被安排到了理财部，以便能更好地全面了解证券公司的工作。我每天8：30分参加投资顾问的晨会，听每位投资顾问进行近期行情的分析及预测。有关于政策面、基本面的，也有技术面的。我最有兴趣的是一些具体指标，比如KDJ、RSI。其余时间我被安排给一位投资顾问当助手。在学习了一些术语后，我尝试着给一些存量客户打电话，推荐融资融券业务和一些固定收益类产品。由于前几年证券行情非常低迷，愿意从事融资融券交易并不多，但固定收益类的产品倒也有客户购买，因为相对而言，要比银行的存款利率高。

在实习第六周时，我还协助部门总监做好营业部半年度数据的统计工作，以便营业部做好下半年的工作计划和营销方案。数据包括整个营业部1-6月份的交易量，每个月的佣金率，融资融券开户数，产品覆盖率。我所在的营业部在本地区证券营业部的排名比较靠前的。他们有近三万户有效客户，上半年的交易量更达到几百亿。同时，融资融券开户数也有几千户。但营业部今年的佣金率却是持续下滑的。这使我从另一层面认识整个行业，包括客户结构、利润构成、业务创新情况等。在整个行业大变革时期，证券公司已由单一的通道服务转变为全方面的金融服务。这主要从行业的利润构成中得出此结论。随着佣金的自由化，证券公司的经纪业务收入比重逐年下降，但创新业务收入大幅增加。这让我认识到，也许行业今后的方向应该是一个提供全方位金融服务的投资银行。

4 实习的主要收获和体会

这两个月的实习生活对我有着非常大的帮助。

首先它我对证券公司的基本业务种类、流程以及他们服务的不同对象和人群有了基本的了解。证券公司的具体业务有证券经纪业务，证券交易业务，集合资产管理业务，融资融券业务，IB业务，证券承销业务等等。其中，证券公司的经纪业务是证券公司的传统业务，针对广大中小投资者，是证券公司收入主要来源。而对应的，融资融券业务以及IB业务则是证券公司推出的新业务，主要针对资深投资者。由此我想到任何一个证券公司都不是单一的发展的，为了满足不同风险偏好的投资者，为了最大化公司的经济利润，为了提高资金融通的效率，它们必须要寻求创新和改变。同时，在对一些相关指标如MACD、KDJ、RSI学习之后，我也对如何进行行情的分析和预测有了一些基本的了解。

另外，通过这次的实习工作，让我养成了每天关注财经新闻的良好习惯。让我每天国内外的经济动态有了跟多的了解。无论是我国GDP增速放缓，希腊债务和美联储是否会考虑加息等宏观层面问题，还是一些诸如南北车合并，汉能股价大跌等的微观层面的问题，我都对其中的动因，时态发展有了更进一步的了解与认识。

其次，这次实习让我更敢于在别人面前发表自己的看法与观点。在实习一开始的时候，在每次晨会中，我还是像在校园中一样被动的接收知识。但是随着实习工作的渐进，我逐渐敢于在晨会发表自己对于新发生的经济事件以及当日资本市场的看法。这给了我更多与专业人士交流的机会。我明白了纯粹的接受并不是学习的唯一途径，有时候交流会让学习变得更加的有效率。

最后起点决定高度，魄力，眼光，智慧决定境界。虽然，实习只有短暂的两个月，但是我学到了很多很多，我明白了在社会上只有强者才可以凌驾于现实，才可以创造巨大的财富，为社会做贡献。当你无力改变环境时，要积极寻求适应环境的方法，并调整好心态。不要在乎别人对你的看法，努力朝着自己坚持的方向迈进。